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4月23日,開始陸續(xù)將投資者“原油寶”賬戶中的保證金劃走。多名投資者向廣州日報記者表示,保證金賬戶已經被扣完,但其他在中行的存款、理財?shù)荣~戶還沒有影響。有多名投資者依然表示,不會交倒欠的錢。按照前一天晚間中國銀行(3.450, -0.01, -0.29%)發(fā)布的情況說明,中行仍以-37.63美元的結算價來執(zhí)行。
二級市場方面,中國銀行AH股價昨日開盤后集體走低,總市值單日蒸發(fā)近150億元,截至當日收盤,中國銀行A股下跌1.98%,報3.46元;中國銀行H股跌1.37%,報價2.87港元。
投資者稱保證金賬戶被清零
4月22日晚間,中行發(fā)布情況說明顯示,合約結算價由中行公布,參考期貨交易所公布的相應期貨合約當日結算價。期貨交易所按照北京時間凌晨2時28分至2時30分的均價計算當日結算價,當日CME公布的結算價為-37.63美元。
針對“20%保證金不足將強制平倉”質疑,中行表示,對于原油寶產品,市場價格不為負值時,多頭頭寸不會觸發(fā)強制平倉。對于已確定進入移倉或到期軋差處理的,將按結算價為客戶完成到期處理,不再盯市、強平。
業(yè)內人士表示,這意味著在跌到負價格前,原油寶的多頭頭寸不存在強平制度,而跌至負價格是發(fā)生在22:00后,中行已經不再盯市、強平。“從中行的回復內容來看,持有多單未平倉的投資者依舊還需要以-37.63美元的結算價來執(zhí)行,即虧損三倍的價格執(zhí)行。”業(yè)內人士說。
記者注意到,根據(jù)原油寶投資協(xié)議,保證金不足部分,中國銀行可扣劃投資者其他賬戶資金用于抵償該行損失。這意味著,當投資者不主動彌補“倒欠”原油寶賬戶的錢,存款賬戶也將不保。
昨日,記者從多名投資“原油寶”的人士了解到,其在“原油寶”的保證金和本金已被劃轉了。
邱女士第一次購買原油投資產品,她告訴記者,“我花了12000元共買了75手,之前以為最差就是保證金全部虧損完畢,但現(xiàn)在銀行卻告訴我虧了33000元。”邱女士介紹說,23日,除去自己購買的12000元,賬戶剩下的7714.25元也全部被銀行劃走了,里面余額為0,且沒有短信提醒。“我致電中國銀行詢問此事,其客服人員告訴我,投訴已經備案,讓我耐心等待,3天后會有人答復我。”
聚焦1:是否影響征信?
采訪中,有不少投資者表示,不會補交保證金的。那么,“倒欠”銀行錢是否需要補齊,如果不補齊是否會影響個人征信?
中行個人賬戶商品業(yè)務交易協(xié)議顯示,各種因客戶交易專戶透支、資金不足而產生的事實時,客戶負有及時補足資金的義務,客戶同意銀行有權暫時凍結其簽約賬戶,客戶應在銀行通知的時間內補足交易專戶內的資金。
廣州日報記者在中行APP在線客服詢問“原油寶賬戶保證金不足是否影響個人征信”時,回應已修改為“該業(yè)務請您查詢我行線上渠道的公告”。而前一天,券商中國記者詢問中行APP在線客服同樣的問題時,對方表示“保證金不足的情況下,如果還有持倉需要100%補足保證金,如果沒有持倉,將視為欠款,銀行有權向人民銀行申請將欠款記錄納入其征信。”
某銀行相關人士告訴記者,正常情況下,逾期不補足欠款的,銀行有權向央行申請把客戶的欠款記錄納入征信的。但此次事件特殊,是否上報征信還看銀行的最后的處理結果。
聚焦2:原油寶穿倉誰之責?
天風期貨研究所所長賈瑞斌在接受記者采訪時表示,此次發(fā)生投資者虧光本金還倒欠銀行的錢,主要是產品設計的問題,后續(xù)銀行的處理屬于正常操作。
“中行的產品設計對接了NYMEX(紐約商品交易所)對于美國原油各個月份的最后交易日的規(guī)定。而、等其他銀行則將最后交易日期設置在國際期貨合約到期前7到10天左右。各家銀行的設計都沒有問題,選擇任何時點都有可能遇到大跌的問題,只是中行非常不好彩,遇上了‘負油價’。”賈瑞斌說,最后交易日確實是最容易被狙擊的時點。
賈瑞斌補充道,“負油價”早有先兆,4月5日,芝商所允許“負油價”申報和成交,4月8日,芝商所跟清算公司、客戶進一步溝通,表達了出現(xiàn)負油價的可能性。
“原油寶事件為從事紙原油交易的銀行和投資者都敲響了警鐘,期貨市場并非適合一般投資者的,投資者需要充分掌握這一領域的專業(yè)知識。”賈瑞斌指出,在銀行購買紙原油的門檻很低,但國內期貨交易所對投資者的門檻很高,資產規(guī)模達要到50萬元,且投資者風險評估要達標等。
建行暫停相關開倉交易
目前,原油寶一事引起監(jiān)管注意,各大行已在監(jiān)管的要求下進行自查,并要求遞交自查報告。不少銀行已經停了相關產品推薦或停止做多。
建設銀行官網22日晚間公告稱,鑒于當前的價格風險和流動性風險等因素,自公告之時起,暫停賬戶原油Brent與賬戶原油WTI品種月度合約的開倉交易,持倉客戶的平倉交易不受影響。
23日,交通銀行也發(fā)布公告稱,鑒于當前原油市場價格風險和流動性風險等因素,自公告之時起,暫停記賬式原油產品的新開盤交易,現(xiàn)有持倉客戶的平盤交易不受影響。
油氣基金小幅上漲,需關注市場溢價風險
國際“負油價”暴跌后從22日晚上開始“重新上漲”漲近20%,24日持續(xù)保持上漲。作為不少散戶投資期油主力工具的F三星油期ETF上漲8.94%至1.950。然而,記者注意到,發(fā)行該ETF的F三星資產運用表示,其管理的F三星原油期貨已全數(shù)把持有的6月紐約期油合約,轉倉到9月合約,轉倉已經完成。
除F三星油期ETF小幅上漲外,多只油氣基金出現(xiàn)不同幅度的上漲,其中廣發(fā)石油上漲10.03%,諾安油氣上漲7.01%,嘉實原油、南方原油和華寶油氣上漲2%~4%。然而,在20日至21日,不少基金兩天內跌幅超過20%。其中,南方原油A兩天暴跌24%以上,嘉實原油、國泰大宗商品、信誠全球商品主題、易方達原油A人民幣均跌超20%。有基金經理提醒,除了有基金份額凈值變化的風險外,上述原油基金還會受到市場供求關系、系統(tǒng)性風險、流動性風險等因素的影響,可能使投資人面臨損失。此外,目前油氣基金的表現(xiàn)仍有差距,其中原油期貨合約與油價走勢直接掛鉤,投資于相關ETF基金的油氣類QDII表現(xiàn)與其相關性更大,因此這類基金凈值跌幅更深。
目前原油QDII基金二級市場價格維持較高溢價水平,多只已停購限購。場外限購的背景下,不少投資者開始轉戰(zhàn)場內原油基金,進一步推升了場內原油基金的溢價率。數(shù)據(jù)顯示,截至23日,南方原油、原油基金的T-1溢價率均達到100%以上,嘉實原油、國泰原油的溢價率也高達60%以上。不少油氣基金發(fā)布公告,提示投資者關注二級市場價格波動風險及二級市場溢價風險,若投資者以高溢價買入,將承擔額外的溢價成本以及未來溢價波動帶來的價格風險,可能造成重大損失。
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